В каких случаях банки могут заблокировать карту

Об этом рассказали в прокуратуре Клявлинского района Самарской области.

В надзорный орган Самарской области с вопросом о том, в каких случаях банк имеет право блокировать карты и другие средства платежа (онлайн-банкинг), обратился житель региона.

В прокуратуре Клявлинского района рассказали, что банкам дано право блокировать электронное средство платежа, если сведения о нем или клиенте, который его использует, окажутся в базе данных Банка России. База данных Банка России формируется на основании сведений, которые предоставляют в том числе банки и органы МВД России.

К мошенническим операциям, влекущим попадание в названную базу данных, могут отнести следующее:

1. перечисления происходят по счетам, по которым уже совершались мошеннические действия;
2. есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
3. наличие информации сторонних организаций о совершении мошеннических действий (например, информация сотового оператора о длительном разговоре с незнакомым абонентом, предшествующем переводу денежных средств);
4. получатель средств числится в базе данных Банка России;
5. устройство, с использованием которого осуществляется перевод, ранее использовалось мошенниками и числится в базе данных Банка России;
6. характер, параметры и объем проводимой операции не соответствует обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).

При несогласии с включением сведений в базу данных любое лицо имеет право обратиться с заявлением в Банк России.