С 1 сентября 2025 года при снятии денег в банкомате будет проводиться проверка, не делается ли это по указанию мошенников

ЦБ РФ определил 9 признаков таких операций.

Как сообщила помощник прокурора Самары Светлана Чигарина, С 1 сентября 2025 года при снятии наличных в банкоматах финансовые учреждения  будут проверять, не совершает ли операцию мошенник или клиент по указанию злоумышленников. 

С 1 июня 2025 года кредитная организация, предоставившая клиенту платежную карту, до выдачи наличных денежных средств с банковских счетов клиента с использованием банкоматов обязана проверить, нет ли признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.

Обнаружив такой индикатор, финансовое учреждение разрешит снимать не более 50 тыс. руб. в сутки и сразу уведомит клиента о причинах ограничения. Оно будет действовать 48 часов с момента направления запроса о выдаче денег. Более крупную сумму в этот период можно получить только в отделении банка.

В Банке России рассказали, о каких индикаторах идет речь.

Это нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата. Кроме того, под подозрение попадает запрос на выдачу денег нетипичным для этого человека способом (к примеру, он обычно снимает средства с карты, а не по QR-коду).

Тревожным признаком считается изменение активности телефонных разговоров клиента, числа смс с новых номеров, включая мессенджеры, как минимум за 6 часов до операции.

Еще один индикатор - снятие денег в течение суток после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных, включая кредитную карту. 

Подозрительным считается перевод на счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке либо досрочное закрытие вклада на ту же сумму.

Банк примет меры, если получит информацию о смене номера телефона для авторизации в интернет-банке, а также о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или о том, что на гаджете установлены вредоносные программы.

Поводом для запрета на снятие денег считается 5 и более отказов в выдаче наличных, включая превышение лимита кредитования и ошибки при вводе пин-кода, в течение календарного дня.

Также кредитная организация должна запретить снятие более 100 тыс. руб. в месяц, если ЦБ РФ уведомит ее о том, что в специальном ресурсе есть сведения о клиенте или его электронном средстве платежа. Имеется в виду база данных о случаях и попытках перевода денег без добровольного согласия клиента. Ограничение будет действовать, пока эти сведения не исключат из базы.