За что банки могут заблокировать карту

Подробнее об этом рассказали в прокуратуре Клявлинского района Самарской области.

Банки имеют право блокировать электронное средство платежа, если сведения о нем или клиенте, который его использует, окажутся в базе данных Банка России, объяснили в прокуратуре Клявлинского района Самарской области.

Сведения, на основании которых формируется База данных Банка России, предоставляют банки и органы МВД России.

Попасть в базу данных Банка России можно, если:

1.  перечисления происходят по счетам, по которым уже совершались мошеннические действия;

2.  есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;

3.  есть информация сторонних организаций о совершении мошеннических действий (например, информация сотового оператора о длительном разговоре с незнакомым абонентом, предшествующем переводу денежных средств);

4.  получатель средств числится в базе данных Банка России;

5.  устройство, с использованием которого осуществляется перевод, ранее использовалось мошенниками и числится в базе данных Банка России;

6.  характер, параметры и объем проводимой операции не соответствует обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).

В случае поступления сведений о гражданине или организации в базу данных Банка России банки имеют право приостановить использование электронного средства платежа гражданина (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.

Приостановка использования электронного средства платежа является обязательной, если сведения поступили из органов МВД России.

В случае несогласия с включением сведений в базу данных можно обратиться с заявлением в Банк России.